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现成的投资组合

开始投资股票市场从未如此简单

经过
2015年10月7日
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如果您不确定应该投资哪种产品,但又不想向财务顾问支付高额费用,则可以考虑从一个DIY投资平台中获得现成的投资组合,个人理财编辑Emily Perryman写道股票杂志。

产品篮

多个平台提供了现成的投资组合,这些投资组合与您愿意承担的风险水平相对应。它们实质上是一篮子投资产品,可将您的资金分散到不同的资产和地区。

AJ Bell Youinvest发布了一个在线指导的投资建议,其中包含三个现成的投资组合-谨慎,平衡和冒险。

每个投资组合均包含六种交易所交易基金(ETF),它们均来自该平台的16种ETF的顶级追踪器列表。该产品跟踪一系列指数,这些指数提供了对发达市场和新兴市场份额,房地产(通过房地产投资信托),金边债券和公司债券的敞口。

风险选择

确定哪种投资组合最合适取决于您对风险的态度。如果您对投资的方法比较保守,并且对失去资金的想法不满意,那么您可能会喜欢谨慎的投资组合。

尽管无法保证投资者获得正的回报率,但此目标旨在中长期稳定增长。它主要由债券和后备债券组成。

平衡投资组合旨在为那些希望承担有限风险,获得比现金更好的回报,并且在市场波动期间能够避免较大损失的人提供帮助。同样,值得注意的是,不能保证获得正的回报率。

它具有多种投资类型-一些股票可以带来股价上涨的机会,还有一些固定利率债券。

冒险投资组合适合那些乐于接受较高损失风险的人,以期在更长的时间(例如七年)中获得更高的回报。它主要投资于股票型ETF。

收费标准

通过由ETF组成的投资组合,而不是积极管理的基金,AJ Bell Youinvest能够将成本保持在较低水平,即每年为0.22%。

以货币计算,如果您的投资组合价值15,240英镑(当前的ISA津贴),您每年需要支付33.15英镑的费用,该费用将从您的投资中扣除,而不必进行后续现金支付。

初始交易费用为29.70英镑,这是4.95英镑的交易费用乘以投资组合中每只ETF的六笔交易。该服务专为一次性投资而设计,每个现成的投资组合至少需要4,000英镑。

您是哪种类型的投资者?单击此处查找。


请注意投资的价值,从中获得的任何收入可能会上升也可能下降,您可能无法收回原始投资。 AJ Bell Youinvest不提供有关产品或产品内是否适合投资的建议。如果您需要财务建议,则应咨询适当资格的财务顾问。将来,税收规则可能会发生变化,税收待遇取决于您的个人情况。过往的表现并不代表未来的表现,因此需要长期持有一些投资。

 

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